《金融保险实务》自学考试大纲
一、自学考试大纲
第一章 货币理论与应用
一、考核知识点
1.货币概念
2.货币层次的划分
3.货币的产生与发展
4.货币职能
二、考核要求
1.货币概念
(1)识记:西方学者对货币的定义
(2)领会:马克思关于货币的定义
2.货币层次的划分
(1)识记:美国、日本和国际货币基金组织货币层次划分
(2)领会:货币层次划分的理论依据
(3)掌握:我国货币层次的划分
3.货币的产生与发展
(1)识记:货币的产生
(2)掌握:货币形态的发展
(3)重点掌握:关于我国的人民币制度
4.货币职能
(1)识记:货币的职能
(2)领会:货币的职能在经济中的表现
第二章 信用与利息
一、考核知识点
1.信用产生与发展
2.信用形式
3.利息与利息率
二、考核要求
1.信用的产生与发展
(1)识记:信用的概念
(2)了解:信用的产生与发展
2.信用形式
(1)识记:企业信用
(2)了解:国际信用
(3)掌握:银行信用、国家信用和消费信用
3.利息与利息率
(1)识记:利息与利息率概念
(2)了解:利息率种类、我国现行的利率管理办法和政策
(3)掌握:利息的计算
(4)重点掌握:利息率的决定因素及其经济功能
第三章 银行机构
一、考核知识点
1.商业银行
2.中央银行
3.政策性银行
二、考核要求
1.商业银行
(1)识记:商业银行的概念及组织形式
(2)了解:商业银行的性质与职能
(3)掌握:商业银行的资本金管理、我国商业银行的资产负债比例管理
(4)重点掌握:商业银行的信用扩张与收缩和资产负债管理
2.中央银行
(1)识记:中央银行的产生原因
(2)领会:中央银行的性质与职能
(3)掌握:中央银行的业务、我国中央银行的职能
(4)重点掌握:中央银行的业务、中央银行的货币政策
3.政策性银行
(1)识记:政策性银行的概念与职能
(2)了解:我国政策性银行的职能
(3)掌握:政策性银行的资金来源与运用
第四章 金融市场
一、考核知识点
1.金融市场概述
2.货币市场
3.资本市场
4.外汇市场与黄金市场
二、考核要求
1.金融市场概述
(1)识记:金融市场的概念、金融市场的主体
(2)领会:金融工具的含义及条件、金融市场的组织方式、金融市场的分类
(3)掌握:金融市场的构成要素、金融市场的功能
2.货币市场
(1)识记:货币市场的概念、同业拆借市场的含义、票据贴现市场的含义、国库券市场的含义
(2)领会:货币市场的特点、银行承兑汇票的参与者、大额定期存单的含义及特点、国库券的收益率
3.资本市场
(1)识记:资本市场的概念、债券与债券市场的含义、股票与股票市场的含义、债券发行的方式
(2)领会:资本市场的特点、债券的分类、债券到期收益率、解释股票价格指数、普通股票与优先股票的异同、股票的发行方
式
4.外汇市场与黄金市场
(1)识记:外汇市场的概念、黄金市场的概念、我国黄金市场循的宗旨与原则
(2)领会:黄金市场的需求,世界主要黄金市场及其业务特色,我国黄金市场的交易方式、交易工具,我国黄金市场的资金清算原则、交割原则
(3)掌握:外汇市场的主体、世界主要的外汇市场
第五章 证券投资实务
一、考核知识点
1.证券投资的概念及其特征
2.证券投资收益与风险
3.股票基础知识
4.证券投资的方法和技巧
二、考核要求
1.证券投资概述
(1)识记:证券投资的概念
(2)掌握:证券投资的特点
2.证券投资收益与风险
(1)识记:证券投资的风险
(2)掌握:证券投资的收益
3.股票基础知识
(1)识记:股票的概念和分类
(2)了解:股票的交易价格理论
(3)掌握:股票的发行方式
(4)重点掌握:股票价格
4.证券投资的方法和技巧
(1)识记:债券投资和股票投资的方法
(2)掌握:债券投资和股票投资的技巧
第六章 外汇与汇率
一、考核知识点
1.外汇的概念与功能
2.汇率的概念、标价方法和种类
3.汇率的决定
4.影响汇率变动的因素和汇率变动对经济的影响
二、考核要求
1.外汇
(1)识记:我国外汇的范围
(2)领会:外汇的概念和功能
2.汇率
(1)识记:汇率的概念
(2)领会:汇率的种类
(3)掌握:汇率的标价方法
3.汇率决定
(1)识记:金本位货币制度下的汇率决定
(2)领会:纸币流通制度下的汇率决定
4.汇率变动
(1)识记:影响汇率变动的因素
(2)掌握:汇率变动对经济的影响
第七章 外汇交易实务
一、考核知识点
1、即期外汇交易的概念与操作
2.远期外汇交易的特点
3.外汇期货和外汇期权交易的概念与原理
4.外汇风险与防范
二、考核要求
1.即期外汇交易
(1)了解:即期外汇交易程序
(2)掌握:外汇交易、即期外汇交易、套汇、直接套汇和间接套汇的含义和操作过程
2.远期外汇交易
(1)了解:调期交易的类型
(2)掌握:远期外汇交易的含义和作用,远期汇率的报价方法和升贴水的原因,调期交易的概念、作用
3.外汇期货和外汇期权交易
(1)了解:外汇期货和外汇期权的产生过程,外汇期权类型
(2)掌握:外汇期货和外汇期权交易、购买权和出售权、欧式期权和美式期权的含义,外汇期货与远期外汇交易的异同,外汇期货套期保值的运用
4.外汇风险与防范
(1)了解:外汇风险的类型,折算风险和经济风险的含义
(2)掌握:外汇风险、交易风险的含义,如何用选择货币法、提前或拖延收付法、外汇交易法、国际信贷法、调整价格法和平衡法防范外汇风险
第八章 国际结算业务
一、考核知识点
1.国际结算概述
2.国际结算的当事人及相互关系
3.国际结算的票据和单据
4.国际结算的主要方式
二、考核要求
1.国际结算概述
(1)了解:国际结算的发展过程
(2)掌握:国际结算的概念和现代国际结算的特点
2.国际结算的当事人及相互关系
(1)了解:银行在国际结算中的作用、国际结算中的银行网络和国际结算业务中的银行关系
(2)掌握:银行在国际结算中的职责和进出口商选择银行的基本原则
3.国际结算的票据和单据
(1)了解:票据的功能
(2)掌握:票据、汇票、本票、支票、单据、商业发票、提单、保险单的概念,票据的特点和票据关系人
4.国际结算的主要方式
掌握:汇款结算方式、托收结算方式、信用证结算方式的定义流程,电汇、信汇和票汇的含义,跟单托收的含义和种类,信用证结算的特点和种类
第九章 风险管理与保险
一、考核知识点
1.风险概述
2.风险管理
3.风险管理与保险
二、考核要求
1.风险概述
(1)识记:风险定义
(2)掌握:风险类别
(3)重点掌握:风险的构成要素
2.风险管理
(1)识记:风险管理的含义、风险管理的目标
(2)掌握:风险管理的方法
3.风险管理与保险
(1)识记:保险的一般定义
(2)掌握:可保风险
(3)重点掌握:保险的职能
第十章 保险合同
一、考核知识点
1.保险合同概述
2.保险合同要素
3.保险合同的订立和履行
4.保险合同的基本原则
二、考核要求
1.保险合同概述
(1)识记:保险合同概念
(2)掌握:保险合同的特征
(3)重点掌握:保险合同的形式
2.保险合同要素
(1)识记:保险合同的客体
(2)掌握:保险合同的主体
(3)重点掌握:保险合同的内容
3.保险合同的订立和履行
(1)识记:保险合同争议处理
(2)掌握:保险合同的终止
(3)重点掌握:保险合同的订立、保险合同的变更
4.保险合同的基本原则
要求全部掌握
第十一章 保险种类
一、考核知识点
1.财产保险
2.人身保险
3.责任保险
4.再保险
二、考核要求
1.财产保险
(1)识记:财产保险概述
(2)掌握:国内货物运输保险
(3)重点掌握:企业财产保险、家庭财产保险和机动车辆保险
2.人身保险
(1)识记:人身保险概述
(2)掌握:人身保险种类
(3)重点掌握:人身保险条款
3.责任保险
(1)识记:责任保险概述
(2)掌握:责任保险种类
4.再保险
(1)识记:再保险概述
(2)掌握:再保险合同的形式
第十二章 保险经营
一、考核知识点
1.保险业务经营的特征与原则
2.保险展业
3.保险承保
4.索赔与理赔
二、考核要求
1.保险业经营的特征与原则
(1)识记:保险经营的特征
(2)掌握:保险经营的原则
2.保险展业
(1)识记:保险展业的概念及内容
(2)掌握:保险展业的方式
(3)重点掌握:保险展业的技巧
3.保险承保
全部要求识记与领会
4.索赔与理赔
(1)识记:索赔与理赔的概念
(2)掌握:索赔与理赔的程序
二、考试题型举例
一、名词解释
1.信用
2.汇率
二、单项选择题
1.当名义利率小于通货膨胀率的时候,实际利率是（ ）
A.与通货膨胀率相同 B.与名义利率相同
C.上升 D.下降
2.下列关于中央银行正确的表述是（ ）
A.是普通金融机构
B.可以对公众贷款
C.只对商业银行贷款
D.是商业银行的最后贷款者
三、判断题(正确的画“∨”,错误的画“×”)
1.股票是不需要还本付息的有价证券。（ ）
2.通常情况下,投保人就是被保险人。 （ ）
四、简答题
1.财产保险中损失补偿原则的基本内容。
2分析影响汇率变化的因素。
五、计算题
1.某公司投保企业财产保险,固定资产按原值投保,保险金额为60万元,流动资产按最近账面余额投保,保险金额为30万元,账外财产估价投保,保险金额为40万元。保险期内发生火灾,机器设备损失15万元,半成品损失10万元,账外财产损失20万元,被保险人发生抢救费用1万元。事故发生后,确定固定资产重置价值为80万元,流动资产出险时账面余额为50万元,账外财产出险时实际价值约50万元。请计算保险公司对上述损失应如何赔偿?(暂不计算标的残值)